税理士・会計事務所が税務以外で顧問先から相談を受ける重要ポイントの一つに【銀行借入】があります。

税理士・会計事務所が顧問先の会計記帳をする際に、銀行目線や財務指標の良化を十分に意識した仕訳がされているケースは少ないといえます。

それでは、時に正しく経営状態が伝わらない決算書となってしまい、銀行の判断として「これでは借入申込額（＝希望額）を貸せない」という結果になるなど、顧問先が不利益を被ることも多々あるわけです。

また、税理士・会計事務所が経営者に対して、安易に「○千万円くらいなら借りれると思いますよ」と言ってしまって、実際の銀行の回答額が大幅に下回った場合、信頼を失いかねません。

税理士・会計事務所が顧問先の融資相談を受けた際に、考えるべき要素は多く、例えば

• 銀行が評価しやすい決算書作りを意識する
• 借入申込額の判断のアドバイスをする
• 運転資金・設備投資の相違のみならず「短期継続融資」「当座貸越」など、必要資金の性質・期間を含めて正しい借り方をアドバイスする

などを総合的に考慮する必要があります。

本ＤＶＤでは、行政書士としては数少ない資金調達支援、事業再生支援の専門家であり、そのコンサルティングが分かりやすく実践的な指導、と定評のある赤沼 慎太郎氏にご登壇いただき、

・銀行が貸したくなる決算書とは？
・借入申込み金額はどう判断する？
・押さえておくべき顧問先へのアドバイスのポイント

について事例・Ｑ＆Ａを交えて解説いただきました。

自身が主催する『財務コンサルタント養成講座』は１７期を迎え、のべ１９８名を輩出。２０２３年７月には中小企業の資金繰り改善、資金調達支援の実務の詳細や事例をまとめた著書『資金繰り改善コンサルティングの実務Ｑ＆Ａ５０』を出すなど、精力的に活動し続ける赤沼講師だからこそ語れる必見の内容です。

顧問先からの資金繰り、資金調達の相談に根拠のあるアドバイスができるようになりますので、ぜひ、ご購入ください！